¿Cuánto capital necesitas para ganar 100K € al año como trader?

15 June 2018
Jesús Domínguez

En este artículo vamos a sacar la calculadora del trader profesional para averiguar cuánto capital necesitas para aspirar a tener un sueldo de 6 cifras (100.000 €). Esto puede variar en función de tu estilo de trading, horizonte temporal, nivel de apalancamiento, la esperanza matemática de tu estrategia pero, sobre todo, de un aspecto que quizás no lo hayas tenido en cuenta y que es fundamental para la sostenibilidad y viabilidad de cualquier negocio.


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Un momento, ¿por qué 100.000 €?

Todo comienza con un estudio publicado recientemente en el campo de la investigación de la felicidad, basado en una encuesta de satisfacción a más de 1.7 millones de personas a las que se les pidió que puntuaran sus vidas de 0 a 10, donde 0 es la “peor vida posible” y 10 es la “mejor vida posible”.

¿A más sueldo más felicidad? Sí, PERO

Los investigadores analizaron la relación entre la nota y el ingreso familiar. Encontraron que en todas las regiones del mundo, después de tener en cuenta la edad, el sexo y el estado civil de una persona, las que tenían mayores ingresos eran más felices. Hasta aquí ninguna sorpresa.

Sin embargo, también encontraron que hay un nivel de ingresos por encima del cual la felicidad deja de aumentar proporcionalmente. Esto varía según la región, con Australia y Nueva Zelanda como los más altos y América Latina y el Caribe como los más bajos. Incluso encontraron alguna evidencia de que, en ciertos lugares, cuando los ingresos suben por encima del umbral, ¡la satisfacción en sus vidas disminuye!

El siguiente cuadro muestra el “umbral de saciedad” para las diferentes regiones del planeta. A todos los ingresos se les hace la conversión a dólares estadounidenses y se ajustan según las variaciones del poder adquisitivo de los países en cuestión.

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La esperanza matemática: Una métrica trascendental en tu carrera como trader

Una vez que ya tienes calculado tu salario de la felicidad es hora de evaluar si tu estrategia de trading es ganadora o no. ¿Cómo lo puedes saber?

Ratio riesgo / retorno

El ratio riesgo / retorno es un término común en el mundo financiero que refleja cuánto esperas obtener en un trade en relación al riesgo que estás dispuesto a asumir.

Tomado de forma aislada, el ratio riesgo / beneficio no nos proporciona una solución completa, ya que un ratio de 1:2 puede ser muy bueno a priori pero, si tu porcentaje de trades ganadores es un raquítico 20%, tu estrategia está abocada a un fracaso de proporciones bíblicas.

Porcentaje de trades ganadores

Ya que el ratio riesgo / retorno parece no ser el remedio universal, ¿podría ser el porcentaje de trades ganadores la solución?

Imagina que tienes un porcentaje increíble de acierto del 90%. Espectacular, ¿verdad?. Igual de espectacular puede ser el descalabro de la misma si pierdes 0.95 € por cada euro que arriesgas.

Entonces, ¿cuál es la solución?

La solución se llama esperanza matemática y se calcula gracias a la combinación de tu ratio riesgo / retorno y el porcentaje de trades ganadores.

Matemáticamente se expresa de la siguiente manera:

Esperanza matemática =
(% trades ganadores * ganancia media) – (% trades perdedores * pérdida media)

Ejemplo:

Imagina que has cerrado 100 trades, de los cuales 60 fueron ganadores, es decir, un 60% de trades ganadores. Si las sesenta operaciones ganadoras te reportaron una ganancia de 30,000 €, entonces tu ganancia promedio es de 30,000 / 60 = 500 €. Si tus pérdidas fueron de 16,000 €, tu pérdida promedio es de 16,000 / 40 = 400 €.

Esperanza matemática = (0.6 * 500) – (0.4 * 400) = 140 € por trade

Una vez que la hayas calculado no te olvides de felicitarte antes de pasar al siguiente punto, siempre y cuando tu resultado haya sido positivo. De no ser así, tienes que trabajar más para conseguir una estrategia con esperanza matemática positiva.


¿Qué consideras un retorno aceptable?

Con la esperanza matemática de tu estrategia en positivo es el momento de ser totalmente sincero contigo mismo y estimar un retorno sostenido en el tiempo para tu estrategia. Tirando más de razón que de corazón, ¿cuál crees que sería un retorno medio anual aceptable para tus próximos 10 años? ¿5%, 10%, 20%, 40%, 100%?

El problema de querer arrojar el mejor resultado de la historia

Todo trader sueña con ganar mucho dinero. La dificultad estriba en que lo quieres obtener con una cantidad ridículamente pequeña de capital y esto es un problema de difícil solución y, desgraciadamente, previsible final.

Cuenta infracapitalizada

La mayoría de los traders quieren ganar mucho con muy poco, lo cual es una combinación letal para la supervivencia de la cuenta.

Una cuenta infracapitalizada tiene dos problemas principales:

  • Falta capital = falta de flexibilidad => una cuenta con poco capital, y siempre que opere con una estricta gestión monetaria, suele “condenar” a un trader a operar estrategias a corto plazo, las cuales no son precisamente las más idóneas para los principiantes.
  • A menos capital más… => un trader con poco capital va a estar constantemente presionado a usar grandes cantidades de una herramienta que entraña cierto peligro en manos inexpertas.

Apalancamiento: sus bondades y peligros

El apalancamiento te permite tomar posiciones más grandes de lo que podrías con tu propio capital, por lo que no necesitarás comenzar con un capital propio elevado para operar con grandes volúmenes. El apalancamiento magnifica tus beneficios…y tus pérdidas.

El apalancamiento, en manos inexpertas, es un arma de destrucción masiva de cuentas de trading. Normalmente los principiantes suelen operar cuentas con poco capital y “necesitan” apalancarse en exceso para sacar retornos que le permitan vivir del trading.

Toma como referencia a los mejores traders de la historia

A pesar de que puede resultar “fácil” sobre el papel doblar una cuenta cada año, como regla general, si consigues hacer un 20% anual en los próximos 10 años con drawdowns moderados, estarás en disposición de entrar en la Champions League del trading / inversión y tu jet privado compartirá hangar con celebridades como George Soros, Warren Buffet, Carl Icahn, Peter Lynch, Michael Steinhardt o Ray Dalio.

¿Cuánto capital necesitas para ganar 100K?

Y ahora viene la sección que estabas esperando. Tienes una estrategia con esperanza matemática positiva y un objetivo de retorno anual muy parecido al de los profesionales. ¿Cuánto capital necesitas si eres…?

Trader intradiario

Datos basados en 8 DARWINs con D-Score superior a 79 y nota de Capacidad (Cp) inferior a 3.

capital para ganar 100K

*Esto depende la la divisa base. Para el ejemplo imagínate que la divisa base es el EUR.

¿Crees que es factible arrojar un 182.3% de media todos los años? ¿A cuántos traders conoces que lo hayan podido hacer durante 10 años? ¿A cuántos conoces que sí lo han conseguido un año y han pulverizado la cuenta al siguiente?

Después de un baño helado de realismo, necesitarías 54.832 € y arrojar un retorno medio del 182.3% si quisieras ganar 100.000 € al año siendo un trader intradiario.

Si tu sueldo anual objetivo fueran 50.000 € en lugar de 100.000 €, tendrías que dividirlo entre 2 = 54832/2 = 27416 €

En caso de querer parecerte a los profesionales, y tener un objetivo anual 10 veces menor, es decir, un 18.23% anual, deberías aumentar X10 tu capital. De 54.832 € tendrías que pasar a 548.320 €.

Haz tus cálculos en función de tu ubicación geográfica / estilo de vida / grado de optimismo pero lo que está claro es que necesitas un capital muy superior al que probablemente tienes.

Trader tipo swing

Datos basados en 6 DARWINs con D-Score superior a 72 y nota de Capacidad (Cp) superior a 7.

capital para ganar 100K

*Esto depende la la divisa base. Para el ejemplo imagínate que la divisa base es el EUR.

Revisa la sección del trader intradiario para aplicar la misma lógica en caso de ser un trader tipo swing.

¿Desanimado? No me extraña. De haber leído que te ibas a forrar sin pestañear con una cuenta de 1000 € a decirte que necesitas aproximadamente medio millón, siempre y cuando tus retornos se parezcan al de los profesionales, no es la noticia que esperabas leer, pero por favor no te vengas abajo, ya que te voy a ofrecer la clave para que puedas dedicarte a esta apasionante profesión con un capital muy inferior, ¡y seguir optando a esos 100.000 € anuales!

La clave: combina tu talento con capital de inversores

Independientemente del capital que tengas en tu cuenta, siempre y cuando tengas un mínimo para poder seguir una gestión monetaria rigurosa, la clave para obtener esos 100.000 € está en el capital de inversores que consiga captar tu talento como trader.

A modo de ejemplo, y siempre que sigas el estándar de la industria del 20% de performance fee, por cada millón de euros de inversores, un punto porcentual equivale a 2000 €. Es decir, para obtener esos felices 100.000 €, necesitarías un retorno de 50% al año. Sigue siendo muy ambicioso aunque ya no necesitarías medio millón en tu cuenta.

Sin embargo, si en lugar de 1.000.000 € tuvieras:

capital para ganar 100K

Has pasado de dar prácticamente por perdido tu sueño de convertirte en trader de éxito a ver la luz al final del túnel.

Haz tus cálculos

¿Qué retorno anual está promediando tu estrategia actualmente? Si tienes estos datos solo tienes que calcular el capital de inversores necesario para obtener esos 100.000 €*. Asimismo, te puedes fijar en algún DARWIN con un D-Score / retorno / drawdown parecido a tu estrategia para intentar estimar el capital que podría entrar en tu DARWIN en las próximas semanas / meses.

*Recuerda que los 100K de media son para ciudadanos que viven en USA. Si vives en otra región, o crees que puedes ser feliz con menos, ¡puede que necesites solo una fracción de esos 100K!


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