Pourquoi Darwinex Reloaded?

1 April 2017
The Market Owl

Bonjour à tous, et merci de nous accorder votre confiance depuis le départ!

Comme vous l’avez remarqué, Le Darwin Exchange a totalement muté ce week-end. Ce blog post a donc pour but d’introduire ce qui a changé – mais plus important encore, POURQUOI.

Quels changements?

Un grand nombre. L’équipe Darwinex au complet, d’une façon ou d’une autre, s’est focalisée sur la sortie de “Reloaded” depuis l’été 2016, c’est une large mise à jour qui a nécessité des milliers d’heures de travail.

Vous l’explorez déjà par vous-même, mais voici un petit récapitulatif:

  1. Même ethos – nouveau message: terminé “Le Broker qui Investit sur ses Traders, et longue vie à l’ “Open Trader Exchange” (ou Traders cotés en Bourse). Le nouveau site publique explique: pourquoi VOUS! êtes un atout qui méritez d’être listé, et contribuez à développer le mouvement débuté avec TradeSlide, il y a de cela 5 ans maintenant
  2. Nouveaux Algorithmes: chaque algorithme a été reprogrammé depuis la racine,
  3. Nouveaux DARWINs: chaque DARWIN a été re-listé, avec un risque cible indexé sur 10% de VaR, sans oublier le nouveau – moins intrusif – Risk Manager,
  4. Site privé: offrant aux auteurs de DARWINs & gestionnaire de portefeuille une meilleure expérience utilisateur,
  5. Rétrocessions sur diversification: est le moyen par lequel nous subventionnons les comportements sains (diversification) et la performance des investisseurs, à travers le partage des revenus de commissions perçus par Darwinex

Nous pensons sincèrement que l’attente valait le coup, et espérons que vous serez du même avis! Nous couvrirons les nouvelles fonctionnalité & algorithmes sous forme de blog post et webinaires, dans les semaines et mois à venir!

Reloaded est-il stable?

Nous avons testé depuis un bon moment maintenant (merci à vous, alpha testeurs!), mais naturellement, les choses ne seront pas parfaites dès le premier jour.

Avec votre aide, nous irons toujours beaucoup plus vite: n’hésitez pas à partagez tous vos retours sur le forum Community — chaque suggestion est partagée à l’équipe de développement technologique sur notre canal Slack interne  ils travaillent encore plus vite si vous leur laissez un petit message sympa de temps en temps 😉 )

Mais assez d’introduction, Pourquoi avoir refondu totalement l’interface?

Pourquoi Reloaded?

Darwinex, de l’intérieur

Depuis le jour un, définir Darwinex a été un challenge. Est-ce un broker? Une plateforme de trading social? Un asset manager P2P? Qu’est-ce que Darwinex?

Soyons clair – depuis le départ, nous sommes un mouvement initié pour les traders, et c’est ce message que nous avons imprimé pendant ces cinq dernières années. Cela a tout d’abord pris forme à travers un outil avancé d’analyse & diagnostic, composé de grades permettant de différencier les opérateur chanceux des réguliers. Puis nous avons obtenu la licence Asset Manager FCA, en avance de 2 ans sur tout le monde, puis de devenir notre propre broker afin de protéger au mieux la propriété intellectuelle des traders.

Aujourd’hui, en plus de recevoir des critiques élogieuses (merci à tous!), Darwinex est LA place qui permet aux traders de protéger et négocier leur propriété intellectuelle, contre une commission légale de 20% sur la performance réalisée pour des investisseurs, bénéficiant eux-même d’un moteur sophistiqué de gestion du risque en temps réel.

Et parce que nous croyons fermement au mouvement initié, nous déployons activements nos fonds à disposition sur – plutôt que contre – nos clients. Cette démarche “d’investir en premier soi-même” a permis de lancer une dynamique ayant pour résultat déjà 312.000 EUR payés en retour de la PI des traders (merci à VOUS, auteurs de DARWINs!), et le mois qui vient de se clore paie 30.000 EUR de plus.

Cela fonctionne plutôt bien. Votre bouche à oreille fait croître le mouvement de +10% tous les mois, sans avoir à recourir à de coûteuses campagnes publicitaires… et pourtant encore une fois: personne n’était encore en mesure de clairement définir par un mot toute cette artillerie de fonctionnalités.

Nous avions choisi comme slogan “le broker qui finance ses traders” – nos chers amis nous retournant régulièrement leurs retours et suggestions sur ce fait (merci encore 50, TradeSignalMachine, Klondike, ForexDuet, Krechendo et tous les autres, pardon de n’en mentionner que 5).

Et nous avons finalement mis le doigt sur ce que nous n’avions pas réalisé jusqu’à présent, ce que Darwinex a finalement toujours été…

The new Darwinex tag-line

Le DARWIN EXchange est une place de marché connectant 2 parties complémentaires, où:

  • Les traders indépendants (auteurs de DARWINs) négocient légalement leur propriété intellectuelle
  • Les gestionnaire de DARWINs (et les traders aussi!) allouent du capital à cette dite PI à travers un échange neutre…

Uniquement sur la base du “premier arrivé, premier servi!”.

The new Darwinex tag-line

Contrairement aux opérations de prop. trading classiques, notre (=VOTRE) place de marché, est ouverte à n’importe qui disposant de quelques centaines de dollars. Cela crée de nouvelles perspectives. L’une d’entre elles est que les traders tendent à se détourner des instruments classiques pour conquérir une nouvelle classe d’actifs financiers. Des traders gérant un portefeuille de DARWINs (propriété intellectuelle) distribués par d’autres traders souhaitant légalement contribuer. Un mouvement crowd-sourced, crowd-funded (financement participatif) mettant la force de l’information et du capital collecté au service de l’intérêt privé, mais aussi public.

C’est ce qui rend ce mouvement différent. Certains souhaitent s’accaparer le marché, le mouvement des traders indépendants retourne le marché à la société, pour le bénéfice de tous.

Nous y voilà. Nous espérons que ces quelques lignes vous aideront à propager le mouvement, oui VOUS! Car nous sommes ensemble dans cette aventure: plus vite traders particuliers se détacheront des moutons, et plus le but de vivre de leur activité deviendra proche. Darwinex est l’équipe technologique dévouée au service du mouvement.

C’est tout un processus – si vous en avez un plus efficace, s’il vous n’hésitez pas à partager!

Implications

Le slogan va bien plus loin qu’un simple coup de communication. Parce qu’une place de marché est:

  1. Neutre: finies les notes de jugement (Expérience, Gestion du Risque, etc.), bienvenue aux métriques fondamentales composant l’ADN du trader (Pf, Ex, Cs, etc.).
    • Les notes de 0 à 10 restent en vigueur, mais VOUS choisissez maintenant leur pondération: l’élément (R+) n’apporte rien selon vous? Ignorez-le simplement! Beaucoup de gérants de fonds considèrent le Price Earnings Ratio inutile… mais apprécient le fait que le NYSE les suivent et les publient.
    • Les Grades (amoeba, Pro, etc.) ont disparu de l’interface. Note: nous ne les laissons pas tomber, mais les replaçons au sein d’un effort d’éducation, que nous aborderons en temps voulu
  2. Transparent: de plus en plus d’indicateurs rejoindront la palette de métriques structurelles. Le mouvement est ouvertement dévoué à une cause, battre le marché, nous publierons donc dans les prochains mois de plus en plus d’informations sur comment les auteurs de DARWINs et les gestionnaires de DARWINs opèrent,
  3. Dévoué: Rappelez-vous que c’est une place de marché ouverte. Nous continuerons donc de backer les traders et d’étendre nos activités d’investissement ces prochains mois. Nos données suggèrent qu’il est tout à fait possible de dégager des profits via les DARWINs, et partagerons avec vous comment faire (techniques & outils), au fur et à mesure de l’apprentissage.

En espérant que cela vous apporte un meilleur éclairage sur ce qui arrive. Encore une fois, nous lancerons une campagne d’information (blog posts, vidéos et webinaires) dans les semaines et mois à venir, mais… n’hésitez pas à nous laisser vos questions.

Algorithmes

Ce point nécessiterait plusieurs posts pour être précis. Pour l’instant, voici un bref récapitulatif:

  1. Evolution: chacun des algorithmes a été retravaillé depuis la racine,
  2. Granularité: les 6 Attributs Investisseur se découpent maintenant en 12 éléments, incluant les anciens, plus un nouvel élément – Corrélation Marché. Nous travaillons sur de meilleures (plus intuitives, plus au point) vidéos pour remplacer les anciennes.
  3. Performance: la performance opérationnelle / informatique a drastiquement évolué. Vous remarquerez des mises à jour de plus en plus fréquentes au fur et à mesure du temps (nous allons rester sur une fois par jour tant que l’intégralité du code n’a pas été validé). Ceci est la première étape vers les prochaines fonctionnalités, dont vous serez tenus informé en temps voulu,
  4. Stable & stocké: Nous avons commencer à peupler la première banque de données comportementale de traders! Mais laissons cela ici pour l’instant: disons simplement que le travail réalisé par les algorithmes fournira les fondations pour notre prochain produit… restez connectés!

Site privé

Nous le savons très bien… rappelez-vous la première fois que vous vous êtes connecté sur Darwinex? WTF? Par où commencer? Comment est-ce que j’ouvre un compte??

L’interface originale a été dessinée pour les traders, et plus nous ajoutions de fonctionnalités, et plus le tout devenait confus. C’était donc déjà complexe avant que les investisseurs n’arrivent. La sortie de la Plateforme Investisseur a ajouté la touche finale d’une pagaille totale. Deux interfaces séparées, avec des re-directions, un paquet de fonctionnalités. Il a fallu beaucoup de courage pour appréhender la plus simple tâche…

Tout le staff Tech est accro à son concours de portfolio en interne, et parce qu’à titre privé nous utilisons Darwinex autant que vous, nous connaissons bien votre frustration?. DONC il a fallu un temps de réflexion… et la décision a été prise de tout raser, incorporer les feedbacks de tous, et repartir sur de nouvelles bases:

  1. Responsive: un tout nouveau cadre front-end, implémenté avec une recherche de performance. Terminé les scripts qui n’en finissent plus. Arrivez enfin avant d’avoir oublié ce que vous cherchiez!
  2. Navigation: la barre de menu à gauche, Explorez le catalogue, Zoomer sur votre premier DARWIN, découvrez quels DARWINs les autres négocient, des Favoris. Et… achetez maintenant vos DARWINs depuis n’importe quel endroit de l’interface.
  3. Modularité: les auteurs de DARWINs et les gestionnaires ne souhaitent pas forcément naviguer au sein du même environnement. A partir de maintenant, chacun construit son Darwinex en activant les différents modules via SA barre de menu de gauche,
  4. Filtres & Recherches: une barre de recherche améliorée, plus pratique et plus détaillée, en haut de l’interface. Ne cherchez plus, trouvez! DARWINS, utilisateurs, stratégies. C’est vous qui choisissez maintenant, et plus la barre de recherche ?
  5. Contrôle: Portfolio & performance attachés en bas de votre écran. Cliquez dessus pour activer le mode plein écran – Négociez – puis revenez en mode chasseur.
  6. Evolutivité: n’était rien de plus qu’une des fondations pour les futures évolutions. Le nouvel environnement incluera de plus en plus d’outils très puissants, sans pour autant ajouter à la complexité,

… et pour finir, mais non des moindres, la flexibilité de négociation.

Vous souhaitez avoir un aperçu d’une des observations les plus marquantes au cours de cette année et demi depuis le lancement de la plateforme Investisseur?

Le trading de traders – Les DARWINs ne sont PAS réservés aux investisseur passifs. Certains de nos utilisateurs ont monté des stratégies d’intervention sur DARWINs – qui fonctionnent plutôt bien pour eux. D’autres en effet sont des investisseurs plus passifs. Le mouvement est lancé, et les utilisateurs explorent indépendamment une multitude de stratégies d’investissement alternatives. Nous continuerons d’observer ce déroulement et essaieront de toujours fournir les améliorations et fonctionnalités au plus prêt de vos attentes.

Quelle sera la suite? Nous ne pouvons pas encore en dire plus, mais cela vous donne idée…

Rétrocessions sur diversification

Pour nos traders: les bons traders méritent plus d’actifs sous gestion.

Reloaded introduit un nouveau programme de partage des revenus pour ses utilisateurs, selon lequel, plus le niveau de diversification est élevé au sein d’un Portfolio, et plus Darwinex attribuera de rétrocessions au gestionnaire / investisseur.

Pourquoi? Les AuM croissent de de 10+% par mois organiquement, mais rien n’a plus d’impact qu’un meilleur investissement. Les rétrocessions sur diversification aident les auteurs de DARWINs à produire plus de commissions de performance, parce qu’ils génèrent plus de performance pour les investisseurs. En moyenne sur la composition des Portfolios actuels, les rétrocessions sur diversification ajoutent entre 2 et 4% de performance annuelle supplémentaire.

En interne, notre pari est que 1) les rétro. sur diversification plus 2) l’amélioration du Risk Manager plus 3) la population de DARWINs devenant de plus en plus qualitative, permettront d’augmenter significativement le niveau de performance des investisseurs. Restez connectés!

Et ensuite?

C’est tout pour l’instant!

Laissez nous un peu de temps car il reste une masse de travail considérable, mais soyez assurés qu’une tonne de nouvelles choses vont s’ajouter au fur et à mesure.

Aujourd’hui, nous avons besoin de VOTRE aide. S’il vous plait, n’hésitez pas à nous retourner tout bug ou anomalie que vous découvrirez ces prochaines semaines – de cette façon nous accélérerons encore notre évolution.

Encore une fois, nous profitons de cette occasion pour vous adresser un GRAND MERCI à vous qui soutenez brillamment le forum, et… portons un toast aux futures évolutions!