¿Por qué Darwinex reloaded?

¡Hola a todos y gracias por esperar todo este tiempo!

Darwinex ha mutado de un día para otro – por eso en este post repasamos qué cambia, pero sobre todo POR QUÉ.

¿Qué cambia?

Mucho. Todo el equipo Darwinex, directa o indirectamente, se centró en el proyecto “Re-loaded” tras la vuelta al cole de 2016, se trata de un despliegue que acumula decenas de miles de horas de trabajo.

A grandes rasgos:

  1. Mismo movimiento – nuevo lema: hemos evolucionado del “Broker que invierte en sus traders” a “El mercado público de traders”. La nueva web abierta explica por qué traders como TÚ sois un nuevo activo financiero pidiendo a gritos cotizar al alcance de todos. Con este cambio cerramos el círculo evolutivo de los primeros 5 años de vida de Darwinex,
  2. Nuevos algoritmos: hemos re-factorizado todos los algoritmos ,
  3. Nuevos DARWINs: se recotizan todos, con VaR mensual objetivo del 10% VaR y un nuevo gestor de riesgo -generalmente- menos intrusivo,
  4. Plataforma: ofrece a proveedores y gestores de DARWIN una experiencia de usuario más intuitiva y personalizada,
  5. Rebates de diversificación: mediante los cuales Darwinex subvenciona al inversor en función de cuanto diversifique,  renunciando Darwinex  a ingresos por comisiones,

Todos en el equipo pensamos que el esfuerzo ha merecido la pena – esperamos que estés de acuerdo! Como de costumbre, profundizaremos explicando qué cambia con webinars y entradas en el blog en las próximas semanas y meses.

¿Es estable la plataforma?

Llevamos tiempo probando (¡gracias, Alpha testers!), pero seguro que quedan flecos 🙁

Con vuestra ayuda, los arreglaremos antes: comparte tu feedback a través de info@darwinex.com y  del foro de la comunidad – cada sugerencia llega al equipo de producto y tecnología vía un canal privado de Slack. (Pista: priorizan las incidencias acompañadas de palabras de ánimo…)

Dicho todo esto, vamos con la miga. ¿Por qué hemos achatarrado la vieja interfaz?

¿Por qué el “re-loaded”?

La importancia de explicar Darwinex

Desde el día 1, explicar Darwinex ha sido un quebradero de cabeza. ¿Es un broker? ¿Es una red de trading social? ¿Es una gestora colaborativa? ¿Qué es Darwinex?

Desde el primer día fuimos (y siempre seremos) un movimiento de traders, para traders – llevamos 5 años haciendo camino. Empezamos como herramienta de diagnóstico/certificación, calificando atributos que diferencian a traders con habilidad de ganadores aleatorios. Cuando la FCA inglesa nos autorizó como gestora2 años antes que a nadie más en el sector, decidimos dar un paso más y convertirnos también en broker: llegamos a la conclusión de que ser broker y gestora era la mejor opción para blindar la propiedad intelectual de los traders.

A día de hoy, además de ser un broker con buena reputación (¡gracias por esas valoraciones!), te permitimos poner en valor tu propiedad intelectual, dando cobertura a cualquier cliente de nuestro broker para cobrar un success fee del 20% de nuestros inversores, a los que protegemos con un gestor de riesgo en tiempo real.

Además, para acelerar el desarrollo de nuestro propio activo, arriesgamos nuestro balance con nuestros traders, en lugar de contra ellos. Como primeros “inversores en traders” hemos pagado EUR 312.000 por su propiedad intelectual hasta la fecha (GRACIAS por la confianza de esos proveedores de DARWINs), y Darwinia paga mensualmente EUR 30.000 de media.

El movimiento evoluciona adecuadamente. Vuestro boca a boca genera crecimiento logarítmico a tasas del 10+% mensual, sin inversión significativa en publicidad… y sin embargo: a todos nos costaba explicar todo “esto”.

Al equipo lo mejor que se nos había ocurrido era “el broker que invierte en sus traders” – pero con el feedback de miles de vosotros (¡gracias de corazón! ) se ha ido clarificando todo.

Hasta que un día, nos dimos cuenta de que éramos desde el primer momento, sin darnos cuenta…

Darwinex es un mercado en el que:

  • Traders independientes (proveedores de DARWIN) comercializan (=ponen en valor) su propiedad intelectual,
  • Gestores de DARWINs invierten capital en (=apalancan) dicha propiedad intelectual, con acceso & liquidez inmediatos…

A diferencia de propuestas propietarias (bancos y otras instituciones financieras, formatos cerrados de inversión), nuestro (=VUESTRO) Mercado, está ABIERTO a cualquier particular, y esto apalanca las ventajas de la economía colaborativa. Por ejemplo: qué pasa cuando traders con experiencia en otros activos aplican su know-how a gestionar DARWINs?

Gestores de DARWINs (=propiedad intelectual) apalancan legalmente información privada que otros traders aportan voluntariamente, para beneficio de gestor y proveedor. Una cooperativa que aglutina la información y el capital de todos, en beneficio meritocrático – cada cual, según el mérito que contribuye – que redunda en beneficio social.

Dicho de otra manera: selección natural (implacable, pero totalmente democrática) al servicio de todos.

Esperamos que “El mercado público de traders” os ayude a aumentar VUESTRO movimiento. Y esa es la clave: cuanto antes se disocie “trader retail” de “ perdedor ludópata“, antes optarás al trading como medio de vida. Y sí, esto beneficiará a Darwinex, en calidad de proveedor tecnológico del movimiento, pero también beneficiará a quien descubra sus ventajas.

Lo dicho – esperemos que te guste el nuevo lema – y no dudes en compartir cualquier otro que te guste más no dudes en compartirlo!

Implicaciones

El cambio de lema tiene ramificaciones más allá de las relaciones públicas. Como todo mercado, tenemos que ser::

  1. Neutrales: reemplazamos los juicios de valor (Experiencia, Gestión de Riesgo, etc.), por marcadores de ADN trader (Ex = viejo atributo de Experiencia, Pf = viejo Performance, etc.).
    • Notas del 0-10:  se mantienen, pero CADA uno elige qué peso dar a cada una. Qué te parece irrelevante R+ (Consistencia en Retornos Positivos) Return Consistency)? ¡Ignóralo! it! ¿Cuántos gestores de renta variable desprecian el PER (Price Earnings Ratio)… respetando el deber del NYSE de calcularlos y publicarlos?
    • Niveles (amoeba, Pro, etc.) se extinguen… del interfaz de gestión de DARWINs. Usaremos ideas similares en una oferta educacional futura, sobre la que informaremos a su debido tiempo.
  2. Transparentes: ofreceremos más y más información. La aspiración del movimiento es batir al mercado, y compartiremos más información en los próximos meses para que todos sepan cómo les va a proveedores y gestores de DARWINs,
  3. Coherentes: como quiera que creemos en vuestro activo, Darwinex aumentará su apuesta con más capital propio. Estamos firmemente convencidos de que todos podremos batir al mercado con la información de todos, y compartiremos cualquier estrategia / herramienta (y resultado, en formato DARWIN), con todos

Esperamos que con estas pinceladas veáis hacia dónde va el viaje – os daremos más información detallada en entradas del blog / webinars / videos en las semanas y meses venideros – mientras no dudéis en hacernos llegar dudas & sugerencias!.

Algoritmos

Los cambios en este ámbito dan para múltiples entradas del blog, pero de momento baste con un anticipo:

  1. Evolución: hemos re-factorizado la práctica totalidad del código algorítmico,
  2. Granularidad: De 6 atributos pasamos a 12 marcadores, sumando a todas las subnotas de 0-10 sub un nuevo marcador llamado Mc (correlación con el mercado). Preparamos vídeos más intuitivos y efectivos para reemplazar a los actuales.
  3. Rendimiento: mejora la capacidad computacional – cada vez actualizaremos tus notas más frecuentemente – aunque de momento seguiremos en el ciclo diario hasta validar todo el código. Esta inversión cimenta el próximo gran bloque de funcionalidad, que comunicaremos en su debido momento,
  4. Usabilidad: estamos poblando la primera base de datos pública sobre evolución de traders independientes – ya veréis la de aplicaciones que tiene…

Dejemoslo ahí por el momento. Digamos que se trata de una inversión en futuros productos al servicio del movimiento. Merecerá la pena 🙂

Plataforma

Tenéis razón. Vuestros primeros pasos tras daros de alta en Darwinex no fueron fáciles. ¿Dónde empiezo? ¿Dónde abro mi cuenta? Etc.

El antiguo interfaz fue diseñado para traders. Cuantas más funcionalidades se añadían, más complejo todo. Para cuando entró en producción la plataforma de inversores, parecía la Torre de Babel de usabilidad. Dos interfaces, redirecciones, etc. Cualquier cosa requería de esfuerzo

Por este motivo, como primeros usuarios del producto, hace un año decidimos que lo mejor era hacer borrón y cuenta nueva, agradecer al viejo interfaz sus servicios, y jubilarlo para ofrecer mejor:

  1. Rendimiento: utilizando un framework  estructuralmente más eficiente. Ya no más scripts de carga interminable. Resultados inmediatos. Acción y reacción.
  2. Navegación: La barra de navegación a la izquierda. Explora el mercado. Contrata tu primer DARWIN. Encuentra los DARWINs más populares. Añadelos a tus favoritos. Opera, desde cualquier punto en el interfaz.
  3. Modularidad: Proveedores y gestores de DARWINs eligen diferentes experiencias de usuario. A partir de ahora, todos podrán configurar su propio Darwinex, activando funcionalidad en SU barra de navegación a la izquierda,
  4. Filtros: un buscador domina el interfaz. No busques DARWINs, encuéntralos. Más a mano que nunca.
  5. Control: rendimiento de tu cartera, a la vista en el pie de página. Un click, pantalla completa. Otro, vista resumida.
  6. Escalabilidad: seguiremos añadiendo más y mejor funcionalidad, pero con este formato no indimidará a nadie antes de que sea capaz de asimilarla , ,

… por último, “operabilidad”.

La principal lección que nos habéis enseñado los usuarios desde que lanzamos la plataforma de “inversión”…

Es que la inversión en DARWINs NO tiene por qué ser sólo pasiva. Algunos usuarios están experimentando con estrategias de trading de DARWINs, y no les va nada mal. Otros eligen inversión más pasiva. Y en eso precisamente consiste la evolución: diferentes cepas divergen evolutivamente hablando – sin que ninguna de ellas invalide a las otras. Nosotros, mientras tanto, seguiremos aquí facilitando la evolución de las más prometedoras.

¿Por dónde vendrán los siguientes pasos? Lo diremos cuando estemos listos… pero esperamos que os hagáis a la idea a partir de las pistas que os hemos facilitado.

Rebates por diversificación

Lo primero, los traders: un buen trader se merece tantos activos gestionados (AuM) como quepan en su estrategia.

Para acelerar la captación de activos, con la nueva plataforma introducimos un nuevo modelo de comisiones para inversores. Partiendo del esquema básico del broker, introducimos una subvención a la diversificación mediante la cual, cuantos más DARWINs descorrelacionados hay en una cartera, mayor es la proporción de comisiones a las que Darwinex renuncia en favor del inversor / gestor de DARWINs.

¿Por qué? Los activos gestionados crecen a más del 10% mensual, de forma orgánica, pero sabemos que nada viraliza más que una buena inversión que una mejor inversión. Los rebates por diversificación crean success fees futuros para los traders, renunciando a ingresos presentes para Darwinex – añadiendo entre un 2-4% de rendimiento a una cartera media actual.

Nuestra apuesta interna es que la suma de 1) rebates de diversificación, 2) el nuevo gestor de riesgo y 3) la mejora continua del pool de proveedores de DARWINs mejorará de forma decisiva el crecimiento orgánico de la masa de inversores. Os mantendremos al tanto.

¿Qué más?

¡Nada más, por el momento!

Dadnos algo de tiempo para consolidar la nueva funcionalidad, pero no dudéis de que hay MUCHÍSIMAS más novedades en la recámara.

De momento, estaremos SUPER agradecidos por cualquier sugerencia / reporte de bugs que aflore en las próximas semanas – puesto que así llevaremos la nueva plataforma a su máximo potencial lo antes posible.

Mientras tanto, nos despedimos con un GRACIAS a todos aquellos que aportáis subiendo el nivel del foro de la comunidad, y brindamos por lo que el futuro depare a VUESTRA evolución.

 

Loading Facebook Comments ...
0 comentarios

Escribe tu comentario

¿Quieres unirte a la conversación?
Agradecemos tu participación.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *