Decálogo del inversor racional en DARWINs

30 August 2016
Juan Colon

Tras dos meses invirtiendo dinero real en DARWINs, he aprendido varias lecciones en primera persona.

Las he compartido con amigos desde entonces… ¿Qué mejor que publicarlas?

En aras de la transparencia

Antes de enunciarlas, un par de aclaraciones en calidad de fundador de Darwinex:

  1. Estoy más sesgado consciente o inconscientemente de lo que debieras estar tú.
  2. Cuanto más ganéis los inversores y proveedores de DARWINs, mejor le irá a Darwinex, y eso me incluye.
  3. Ser empleado de Darwinex no me cualifica como inversor en DARWINs

Dicho esto, estas reglas me hubiesen ayudado antes de invertir dinero real, así que ojalá te ayuden!

Decálogo (subjetivo!) del inversor DARWIN

Controla tus expectativas

Una cartera de DARWINs de riesgo algo no ganará consistentemente más de un 20-30% al año. Si buscas retornos del 1000% mensual, invertir en DARWINs no es para tí.

PD: si conoces a alguien que gane más de un 20-30% cada año de forma consistente, invítale a Darwinex: a ella/él y a ti os irá muy bien cuando os descubran los inversores!

Haz los deberes

Invertir en traders es COMPLEJO. Lo hemos simplificado hasta el grado de complejidad irrenunciable, pero es indispensable que te familiarices con los conceptos, empezando por invertir en DEMO un par de semanas antes de dar el paso a real.

Nuestro canal youtube es un buen punto de partida (estamos doblándolo al castellano), y realizamos webinars semanales para explicarlos en formato interactivo.

Invierte dinero real

No sobreestimes tu aprendizaje invirtiendo en demo. Es importante internalizar la mecánica en demo, pero NADA centra tu atención como arriesgar euros de verdad.

Quién elegirías para ir al frente, ¿un campeón del videojuego o un soldado curtido? Permitimos invertir a partir de tan sólo 50 euros precisamente para que nadie se quede fuera por dinero.

No sobre-estimes tu apetito de riesgo

TODOS los DARWINs sufren caídas en diversos momentos, y TODOS caerán en algún momento en el futuro. El trading es cuestión de números: para ganar en operaciones hay que perder en otras.

Fija tus parámetros de riesgo de forma realista – de qué sirve probar con 50.000 euros invertidos y arriesgando hasta 10.000 si al invertir de verdad vendes una cartera de 1000 euros en DARWINs si baja 100?

Recuerda: cuando arriesgas manda tu estómago, no tu cerebro racional. Empieza con poco y aumenta sólo cuando te sientas cómodo.

Controla tu exposición

Una cartera de trading puede aportar retornos descorrelacionados a una cartera bien diversificada. Lo cual no la convierte en una cartera bien diversificada.

Como inversor, no recomendaría a mi mejor amigo invertir más de un 5-10% de su cartera en DARWINs. (Encantado si inviertes más – he invertido todo lo que tengo en Darwinex 🙂

Sigue el árbol genealógico

Ninguna estrategia de trading gana indefinidamente. Nuestros algoritmos las monitorizan para que las identifiques pronto en su ciclo vital y desinviertas a tiempo.

Pero hacen algo más: identifican buenos proveedores de  DARWINs… y muchos de ellos ofrecen más de una estrategia.

Ningún fórmula 1 gana durante más que una temporada, pero los diseñados por Adrian Newey están en la pomada todas las temporadas. ¿De verdad te parece casualidad?

Diversifica

No hay dos DARWINs iguales. Ninguno gana en todo momento y circunstancia de mercado. Unos están al principio de su ciclo vital, otros en su apogeo y algunos al final de su vida útil.

Crea carteras con pesos homogéneos de varios DARWINs. Personalmente, invierto en 10: suficientes como para compensar su volatilidad pero no tantos como para no encariñarme con cada uno de ellos.

Mantén tu apuesta

Una vez hechos los deberes (entender los DARWINs, fijar tu apetito de riesgo, etc.) mantén tu apuesta.

Recuerda: habrá momentos de bajada – si los mercados no fluctuasen no habría DARWINs. Una vez hechos los deberes, tu apuesta es firme. No abandones en el primer asalto.

No tradees DARWINs

Que puedas comprar y vender un DARWIN en cualquier momento no lo convierte en una buena idea.

El DARWIN de un buen trader con buena gestión del riesgo puede ganar consistentemente. Los gastos de transacción de un inversor que “especula” comprando y vendiendo DARWINs todo el tiempo harán que pierda con seguridad.

No te obsesiones, pero re-balancea periódicamente

Puedes consultar el valor liquidativo de tu inversión en todo momento, y pronto en tu móvil. Sin embargo, consultar tu inversión NO hace que suba o baje.

Si te descubres consultando tu cartera a todas horas, lo mejor que puedes hacer es salir a la calle y disfrutar de tu vida hasta que llegue tu próxima revisión mensual.

Una vez llegada tu revisión periódica (mensual, trimestral, etc.), es momento de decidir: si hay DARWINs cuyas notas bajan, es recomendable desinvertir.